监管改造环境规范
司法部
监管改造环境规范
1990年11月6日，司法部
第一章 总 则
第一条 为了有效地执行刑罚，加强监管改造场所的规范化建设，切实做好对罪犯的依法管理、严格管理、文明管理，特制定本规范。
第二条 监管改造环境是指监狱、劳改队、少管所的监管警戒设施、罪犯生活区、生产区和学习场所。
第三条 监管改造环境要规划合理，确保安全，利于监管，方便生产和生活，做到监院建筑物布局、建造规范合理，监舍、教室、监区环境清洁整齐，车间、场院设置有序。
第二章 监管警戒设施规范
第四条 监狱围墙应高出地面5．5米，劳改队、少管所围墙应高出地面4．5—5米。围墙地基要坚固，厚度不少于0．5米，顶端呈园型，转角处呈半园形，表面平滑无任何可供攀登之处。
第五条 围墙上应安装分段报警装置，并安装不低于1米的电网。
第六条 围墙警戒地段内侧5米、外侧10米内应做到无障碍，无杂物，视野宽阔。重要地段警戒区要设安全防刺网，防止罪犯靠近。地处城市的老监狱围墙外侧达不到这一要求的，也要尽可能设置一定距离的隔离带。
第七条 岗楼要配备必要的通讯报警装置，两岗之间距离应在视线和有效防范距离之内。岗哨楼梯要逐步改为移动式或在岗楼内安装门锁。
第八条 监门、围墙、通道和重点部位必须执行严格的岗位责任制，按照一级供电标准照明，必要时还应配备备用发电机组。
第九条 监门分设大、小门，大门通车，小门过人。大门外设横杆，小门通道设护栏，随时置于门卫直接观察之中。
第十条 罪犯监区和生产区之间需穿越监外区域的，应设置专用栏杆或建造专门通道。
第十一条 矿山的地面、井口、井下等罪犯生产劳动区域，应设立、划定警戒线或其他警戒标志，严格规定罪犯从事生产劳动的路线和区域。炸药、雷管等爆炸物品，要分别专门设库存放，指定工人保管。
第十二条 运送货物的机动车辆，经批准后方可进入生产车间或仓库区，进入监区后，车头必须朝里；驾驶员离开车辆时，必须拨出点火钥匙，摇上玻璃，锁好车门；驶出监区前，必须接受严格检查。
其他任何车辆（含非机动车辆）非经监狱首长批准并经门卫严格检查，不得进入监区。
第十三条 狱内门卫室、值班室、办公室应设有线或无线通讯、报警及防护装置。大门门卫室要设坚固的枪柜，统一保管进监区干警的枪支。外役劳动现场要装备无线电对讲机，保证联络通畅。
第三章 生活区规范
第十四条 监区内要做到场院平整，道路通畅，有活动区、宣传教育栏（板）、晾晒场；上、下水道设施完好，无污水，无便溺，无脏乱垃圾和杂物。监区地下管道要绘制示意图，通往狱外的下水道、暖气管道要加防护设施。
第十五条 罪犯生活区应与生产区分隔封闭，设监舍、教室（或教学楼）、伙房、医院（或卫生所）、浴室（或冲凉室）、理发室、烧水房、接见室，并分别执行相应的管理制度。
第十六条 禁闭室根据需要设在罪犯生活区内、外，使用面积每间不少于3平方米，室内高度不低于3米，窗户不小于0．8平方米；门、窗、灯要安装防护装置；罪犯睡铺要保证防潮保暖；室内要通风透光，经常消毒；室外要有放风场地。有条件的应安装电视监控设备。
第十七条 接见室要有前、后门，分别连接监外道路和监区，使罪犯家属和罪犯各行其道，接见室要有宣传栏。为适应分级管理的需要，可分别建立从严、常规和优惠接见的设施。
第十八条 监舍建设要努力做到坚固、严密、庄重、文明、整洁。监舍内设寝室、洗漱室、厕所、储藏室、医务室、图书阅览室、教育娱乐室等，并分别执行相应的管理制度。
第十九条 干部值班室、谈话室必须用铁门与罪犯监舍隔开。监舍门窗、楼房外走廊应安装防护装置。监舍、禁闭室的门锁必须牢固可靠，统一型号，钥匙由干部直接掌管。
第二十条 监舍要防火、防潮、防漏、防蚊蝇，保证供电、供水、取暖，保证室内通风、透光、无异味。监舍门、窗要定期油漆，墙壁要定期粉刷，内务摆放要整齐划一，墙壁可张贴有关的规章制度和有教育意义的书画作品。
第二十一条 教学楼内设教研室、教室和教师备课室，也可设图书室、阅览室、展览室和娱乐活动室以及电化教育室、演播室。教室要求空气流通，采光好，课桌、座椅、黑板齐全，布置文明、整洁。
第二十二条 伙房要做到管理制度齐全，物资出入库帐目清楚，按月公布帐目。伙房、库房、炊具清洁卫生，要有防蝇、蚊、鼠、蚁、蟑螂等设备。冬季要有保温设备，寒冷地区要设菜窖。刀具要集中严格保管。
第二十三条 伙房要分别设立主食灶、副食灶、少数民族灶、病号灶、保健灶，按周公布食谱。
第四章 生产区规范
第二十四条 罪犯生产区应遵循文明生产、安全生产和定置管理原则进行管理。
第二十五条 罪犯生产区内的干部办公室，要安装防护、通讯和报警装置。要执行罪犯定岗定位和定活动区域的管理制度。
第二十六条 生产区内应当道路通畅，有齐全、完好的防火、防爆、防毒和防暑降温设备。易燃易爆和有毒物品要分类隔离存放，加封加锁，指定干警或工人管理。
第二十七条 工业单位车间设更衣室、工具箱或保管室。所存工具、衣物摆放整齐，定位管理，不得妨碍安全。
第二十八条 工业单位车间设污物箱、卫生箱，随时清理工业垃圾和各种杂物。
第二十九条 生产设备应合理布局，有完善的安全防护装置，经常维修保养。
第三十条 车间各种原材料、半成品及成品实行分类编号摆放，做到数目清楚，整齐划一，井然有序。
第三十一条 农业单位的生产区必须标明警戒线或其他警戒标记，严格限定罪犯生产劳动活动区域。
第三十二条 农业单位的库房、场院要保持整洁，储藏物摆放整齐，有完好防火、防潮、防鼠、通风设备。剧毒物品仓库必须坚固、严密，指定干警或工人管理。
第五章 附 则
第三十三条 本规范自发布之日起施行。各省、自治区、直辖市司法厅（局）可结合本地区实际情况，制定具体实施办法。条件暂不具备的，可以分阶段逐步实施。
鹤岗市人民政府办公室关于印发鹤岗市小额贷款公司试点工作操作规程（暂行）等文件的通知
黑龙江省鹤岗市人民政府办公室
鹤岗市人民政府办公室关于印发鹤岗市小额贷款公司试点工作操作规程（暂行）等文件的通知
鹤政办发〔2009〕16号
各县、区人民政府，市政府各直属单位，驻鹤各单位：
经市政府十四届二十四次常务会议讨论通过，现将《鹤岗市小额贷款公司试点工作操作规程（暂行）》、《鹤岗市小额贷款公司风险管理规定（暂行）》、《鹤岗市小额贷款公司风险性突发事件处置预案》印发给你们，请认真贯彻执行。
二○○九年三月十日
鹤岗市小额贷款公司试点工作操作规程（暂行）
第一章基本原则
第一条 根据《中国银监会和中国人民银行关于小额贷款公司指导意见》（银监发〔2008〕23号）和《黑龙江省人民政府办公厅关于做好小额贷款公司试点工作的通知》（黑政办发〔2008〕86号）精神，结合我市实际，经市政府同意，特制定《鹤岗市小额贷款公司试点工作操作规程（暂行）》。
第二条 市小额贷款公司试点工作联席会议，市政府分管领导为召集人，市金融办、法制办、人民银行、银监分局、工商局、公安局等分管领导为成员，研究小额贷款公司试点工作的具体问题。市金融办作为全市小额贷款公司的主管部门，负责小额贷款公司的监督管理工作，具体负责牵头协调、组织实施试点工作，对小额贷款公司的设立、变更等重大事项进行复审和小额贷款公司规章制度的制定等工作。
第三条 在试点期间，全市小额贷款公司试点名额由市政府确定；其他县、区人民政府提出试点申请的，由市金融办根据具体情况提出增加意见，市政府统筹确定。
第二章 申报程序
第四条 小额贷款公司试点工作分为两个步，第一步，县、区人民政府向市金融办申请进行小额贷款公司试点；第二步，县、区人民政府负责对小额贷款公司筹建与开业申请进行受理和初审。
第五条 县、区人民政府申请进行小额贷款公司试点，须向市金融办提出申请，经审查合格后，报市长办公会议讨论通过，然后上报省金融办备案。
第六条 设立小额贷款公司需经过筹建和开业两个阶段。
第七条 县、区人民政府在获准试点后，负责小额贷款公司的筹建组织和初审工作。对筹建小额贷款公司申请人的申报材料进行初审，合格后上报市金融办复审，复审合格后，报市长办公会议讨论通过，然后上报省金融办批准。
第八条 设立小额贷款公司筹建期最长自批准之日起6个月，筹建期内达到开业条件的，申请人向县、区级主管部门提交开业申请。经县、区级初审、市金融办复审、报省金融办批准。经省金融办批准开业的小额贷款公司，凭批准文件在批准之日起2个月内按照正常程序办理注册、登记等手续，领取营业执照。
第九条 市、县（区）其他任何单位无权擅自审批小额贷款公司及其他类似融资性机构。
第三章 申报材料
第十条 县、区人民政府申请试点申报材料包括：请示；试点工作实施方案，方案中须明确小额贷款公司主管部门、对小额贷款公司承担监督管理和风险处置责任的承诺书、对小额贷款公司监督管理办法和风险处置办法等事项；小额贷款公司试点的制度办法等。
第十一条 筹建小额贷款公司，申请人应提交下列文件和材料：
（一）筹建申请书；
（二）可行性研究报告；
（三）筹建工作方案；
（四）筹建人员名单及简历；
（五）发起人或出资人基本情况及除自然人以外的其他发起人或出资人最近2年经审计的会计报告；
（六）省金融办规定的其它材料。
小额贷款公司申请开业，申请人应提交以下文件和材料：
（一）开业申请书；
（二）筹建工作报告；
（三）章程草案；
（四）拟任职董事、高级管理人员的任职资格资料；
（五）法定验资机构出具的验资证明；
(六)企业名称预先核准通知书；
（七）营业场所所有权或使用权的证明材料；
（八）省金融办规定的其它材料。
第四章 准入资格
第十二条 小额贷款公司的组织形式为股份有限公司和有限责任公司。设立条件须符合《黑龙江省小额贷款公司管理办法（暂行）》和《公司法》的规定。
小额贷款公司最大股东应是境内企业法人，应符合以下条件:
（一）企业净资产不低于1000万元人民币；
（二）入股前上一年度末，企业资产负债率不高于70%；
（三）入股前上两年度连续盈利，且上两年度利润总额之和不低于600万元。
除上述条件外，最大股东和其他投资入股小额贷款公司企业法人应符合以下条件：
（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
（二）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，无犯罪记录和不良信用记录；
（三）财务状况良好，入股前两年度连续盈利；
（四）年终分配后，净资产达到全部资产的30%以上（合并会计报表口径）；
（五）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以委托资金入股；
（六）有较强的经营管理能力和资金实力；
（七）省金融办规定的其他条件。
拟入股的企业法人属于企业改制的，原企业经营业绩及经营年限可以延续作为新企业的经营业绩和经营年限计算。
境内自然人投资入股小额贷款公司的，应符合以下条件：
（一）有完全民事行为能力；
（二）有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录和不良信用记录；
（三）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（四）省金融办规定的其他条件。
涉嫌有非法集资、非法吸收公众存款、变相吸收公众存款和高利贷行为的企业和个人不得作为小额贷款公司的发起人和股东。
第十三条 小额贷款公司的注册资本全部为实收货币资本，由发起人、其他出资人一次足额缴纳。资金来源必须是自有资金，不能用银行贷款投资入股，严禁社会集资入股。
第十四条 小额贷款公司主发起人的持股比例不超过20%，其他股东持股比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%，但不得低于小额贷款公司注册资本总额的5‰。
第五章 高管条件
第十五条 拟任小额贷款公司的董事和高级管理人员的名单在各级管理部门备案。申请小额贷款公司董事和高级管理人员应当是无犯罪记录、无不良信用记录的人员，董事和高级管理人员的任职资格还有：
（一）小额贷款公司董事应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力；
（二）小额贷款公司的董事长和高级管理人员应具备从事相关经济工作8年以上，或者从事银行业工作5年以上的工作经验，具备大专以上（含大专）学历。
本办法所称的高级管理人员，是指小额贷款公司法定代表人和对经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的人员。
第六章 经营要求
第十六条 小额贷款公司的定位是在“三农”服务的前提下，自主选择贷款对象，应面向农户和微型企业，着力扩大客户数量和覆盖面。小额贷款公司严禁非法或变相非法吸收公众存款和非法集资。
第十七条 小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则。对于同一借款人贷款余额不超过小额贷款公司净资本的5%，对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的15%。
第十八条 小额贷款公司的营业大厅必须贴有本小额贷款公司不吸收公众存款，非法存款和集资不受法律保护的告示。
第十九条 小额贷款公司的章程必须符合法律规章的规定，同时，章程必须符合《黑龙江省小额贷款公司管理办法（暂行）》规定。
第二十条 小额贷款公司应建立信息披露制度，按月向公司股东、管理部门（联席会议成员单位），向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，管理部门有权要求公司以适当方式，适时向社会披露其中部分内容或全部内容，并对其进行检查。
第七章 违规查处
第二十一条 小额贷款公司的日常监管由市、县（区）级主管部门承担。县、区人民政府应建立联席会议制度，协调和统筹相关事宜。
第二十二条 小额贷款公司在经营过程中，若有非法集资、吸收或者变相吸收公众存款等严重违法违规行为，由市、县（区）人民政府组织有关职能部门及时查处。
第八章 联席会议成员职能
第二十三条 市金融办：拟定具体的小额贷款公司试点操作规程。牵头协调全市小额贷款公司试点工作的组织、协调、规范和推进工作；加强与市人民银行、银监分局、工商局、公安局的联系和沟通，及时总结试点过程中的经验和教训。
第二十四条 市法制办：负责小额贷款公司试点工作中的以市政府名义出台的政策措施和规定、办法等文件的审核把关和解释，协调处理试点工作中涉及的法律、法规等问题，并提出相应的意见和建议。
第二十五条 市人民银行：对资金流向进行动态跟踪监测，强化对贷款利率的监测，并将小额贷款公司纳入信贷征信系统，及时关注资金运用和违法违规行为，受理小额贷款公司申请贷款卡。审查小额贷款公司出资人（发起人）信用情况，并向主管部门出具信用信息报告。其他上级相关规定内容。
第二十六条 银监部门：负责监测小额贷款公司与其融资的银行业金融机构关联情况。及时认定小额贷款公司非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款的行为。依法查处银行业金融机构在与小额贷款公司合作时出现的违法违规行为。其他上级相关规定内容。
第二十七条 工商部门：依法办理小额贷款公司的设立、变更、注销、吊销登记。按照工商监管职能加强日常巡查和信用监管工作。依法实施年检，督促企业合法经营。其他上级相关规定内容。
第二十八条 公安部门：对小额贷款公司的相关资料进行留案备查。配合市金融办和工商、银监、人行等部门严厉打击非法集资、非法吸收公众存款、高利贷等金融违法行为，维护金融环境和社会秩序的稳定。审查小额贷款公司出资人（发起人）有无犯罪情况，并向主管部门出具审查报告。其他上级相关规定内容。
第九章 附则
第二十九条 各县、区人民政府及有关部门参照本《操作规程（暂行）》实行属地管理。
第三十条 本《操作规程（暂行）》由市政府负责解释。
第三十一条 本《操作规程（暂行）》中的内容与上级相关规定内容有抵触的，按照上级相关规定内容执行。
鹤岗市小额贷款公司风险管理规定（暂行）
第一章 总 则
第一条 为加强小额贷款公司风险防范和控制，化解和消化贷款风险，规范金融市场秩序，维护投资者合法权益，维护社会稳定，根据银监发〔2008〕23 号、银发〔2008〕137 号、黑政办发〔2008〕68号文有关规定，结合我市实际，制定本规定。
第二条 经依法批准设立、注册地在鹤岗市的小额贷款公司适用本规定。 第三条 市金融办、人民银行、银监分局、工商局、公安局和县、区主管部门等单位依据本规定对小额贷款公司从事贷款经营业务实施监督管理，根据各自职能，分别承担小额贷款公司风险防范、风险处置相关工作。
第二章 规范经营
第四条 依法设立的小额贷款公司，应当遵守法律、行政法规及相关规定，建立健全公司治理结构，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，加强贷款风险管理。
第五条 依法设立的小额贷款公司股东持有股权自公司成立起3年内不得转让或质押，3年后经逐级报小额贷款公司主管部门审核审批，允许变更股东、转让股权。小额贷款公司增资扩营，需逐级报经小额贷款公司主管部门审核审批。小额贷款公司董事和高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让或质押。
第六条 依法设立的小额贷款公司必须坚持“只贷不存”原则，公司资金只能是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及按规定从银行业金融机构的融入资金，不得向内部或外部集资、吸收或变相吸收公众存款。小额贷款公司向省内金融机构融入资金，应严格执行银监发〔2008〕23号、黑政办发〔2008〕68号文规定，不得超过两个银行业金融机构，且融入资金余额不得超过公司资本净额的50%。
第七条 依法设立的小额贷款公司应向市人民银行申领贷款卡。小额贷款公司必须在市金融办和市人民银行指定银行开户，并接受开户行的监督。
第八条 依法设立的小额贷款公司应建立健全贷款管理制度，明确贷款流程和操作规范，不得向股东发放贷款，不得跨区域经营业务。
第九条 依法设立的小额贷款公司发放贷款必须坚持“小额、分散”原则，贷款发放和回收要通过转账或银行卡等银行结算渠道。
第十条 依法设立的小额贷款公司必须自觉依法执行贷款利率管理规定，贷款利率不超过司法部门规定的上限。
第十一条 依法设立的小额贷款公司应按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，及时向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息，每月向公司股东和市金融办、工商局、人民银行、银监分局等部门以及向其提供融资的银行披露财务报表和业务经营情况、融资情况、重大事项等信息。
第十二条 依法设立的小额贷款公司要建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。
第十三条 小额贷款公司在支付清算、会计、金融统计、监管报表、征信和现金等方面管理遵照《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发〔2008〕137号）的规定执行。
第三章 风险防范
第十四条 市金融办和相关主、监管部门要建立健全相应工作机制，依托群众举报、媒体监督、部门检查等信息采集渠道，强化小额贷款公司日常运营监管，敦促小额贷款公司以适当方式定期向社会披露运营情况，对经发现的公司运营风险问题，要做到及早发现、及时处理。
第十五条 市人民银行应于每月向金融办提供通过信贷征信系统获得的小额贷款公司业务信息。小额贷款公司的指定开户银行须按月向市金融办上报小额贷款公司的业务信息。
第十六条 工商部门应将小额贷款公司列为重点监管对象，指定专人负责巡查监督。依照有关规定检查小额贷款公司登记事项情况、合规经营情况，巡查检查情况应当予以记录并存档。要建立小额贷款公司工商企业信用档案，加强小额贷款公司信用监管。工商部门在巡查监管中发现小额贷款公司或其股东出资部分涉嫌非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款以及非法集资的行为，应当按照处置非法集资相关规定规定，报请市政府组织有关职能部门及时认定和查处。
第十七条 市人民银行、银监分局要依据有关规定，协助市金融办对小额贷款公司实施审慎监管。市人民银行要定期对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测，并将小额贷款公司纳入信贷征信系统。市银监分局按照处置非法集资相关规定规定，对小额贷款公司是否存在非法吸收公众存款或变相吸收公众存款及非法集资行为进行调查、核实；经初步认定后，及时提请公安机关依法立案侦查。
第四章 违规处置
第十八条 小额贷款公司违反本规定，小额贷款公司主管部门有权采取警告、公示、风险提示，约见小额贷款公司董事或高级管理人员谈话、质询、责令停办业务、取消高级管理人员从业资格等措施，督促其整改。
第十九条 小额贷款公司存在非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款等严重违法违规行为，由市人民政府组织银监分局、公安局、工商局等职能部门，根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院第247号令）、按照《处置非法集资工作操作流程》等有关规定进行查处。
第二十条 市金融办、工商局、银监分局、公安局和县、区主管部门等单位如果发现小额贷款公司股东存在以非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款及非法集资等方式获得入股资金等严重违法违规行为，应及时报市政府，由市政府组织相关部门进行认定，并责成所在企业限期退出该股东股权并到工商部门依法办理股东变更登记。
第五章 附则
第二十一条 各试点县、区要制定小额贷款公司风险管理规定。
第二十二条 本规定由市政府负责解释。
第二十三条 本规定自颁布之日起生效。
鹤岗市小额贷款公司
风险性突发事件处置预案
为有效妥善处置小额贷款公司风险性突发事件,努力降低小额贷款公司风险性突发事件的不良影响,保护公民,法人和其他组织的合法权益,保障经济社会稳定发展,根据银监发〔2008〕23号、黑政办发〔2008〕68号等有关文件精神,制定本预案。
一、适用范围
由于我市小额贷款公司及其股东出现非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款等违法违规经营行为,发生经营风险,参与非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款群众集聚上访,而导致的群体性突发事件。
二、组织机构和职责分工
成立鹤岗市处置小额贷款公司风险性突发事件领导小组,组长由市政府分管领导担任,成员由市中级法院、公安局、工商局、人民银行、银监分局、金融办等部门分管领导担任。其职责主要是对突发事件处置工作进行研究、决策和部署,督导检查各小组处置工作开展情况,及时向市委、市政府报告突发事件处置情况。领导小组下设预警信息组、现场处置组、司法救济组三个工作小组。
(一)预警信息组。组长由市工商局分管领导担任,成员市人民银行、银监分局、工商局、金融办等单位抽调人员组成,其工作职责:
1.定期收集整理各类涉及小额贷款公司运营信息资料,并作认真分析研究,为领导提供决策意见和建议；
2.小额贷款公司风险性突发事件发生时要及时收集动态信息,做好上情下达,下情上报,畅通信息渠道。
(二)现场处置组。组长由市公安局分管领导担任,成员由市人民银行、银监分局、工商局、金融办等单位抽调人员组成,其工作职责:
1.深入小额贷款公司风险性突发事件发生现场,做好有关解释、宣传、调解、劝导和行政指导工作,及时调查收集突发事件现状、发展趋势等第一手现场情况资料,并向领导小组报告。
2.根据突发事件发展态势,迅速采取有效措施,有效控制事态进一步发展蔓延。
(三)司法救济组。组长由市中级法院分管领导担任,成员由市公安局、市中级法院抽调人员组成,其工作职责:
1.开辟小额贷款公司逾期贷款清欠司法裁决、强制执行专门通道,迅速开展小额贷款公司逾期贷款清欠工作。
2.组成专案组，组织开展小额贷款公司及其股东涉嫌非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款案件侦查,审理判决等相关工作。
三、突发性事件处置程序
(一)市人民银行、银监分局、工商局、金融办等部门通过群众举报、媒体监督、部门检查等信息采集渠道,注意加强小额贷款公司运营动态信息收集,并及时作出综合分析、判断,对经发现的突发性事件苗头信息进行甄别、确认,经初步确认后，应立即报请领导小组,研究决定是否启动应急预案。
(二)领导小组收到突发性事件苗头信息报告后,应当立即决定是否启动预案，启动预案指令由领导小组组长向成员单位下达。
(三)下达启动预案指令后,各成员应立即到位,适时组织指挥各工作小组展开工作。
现场处置组应在第一时间内赶赴现场,按照职责分工,及时调查收集突发事件的起因、现状、发展趋势等第一手现场信息资料,并向应急领导小组报告。同时，做好群众解惑释疑工作,防止因情绪激化形成群体性事件,把矛盾解决在初始阶段和萌芽状态。同时要采取措施制止可能进一步扩大危害后果的过激行为,防止事态扩大蔓延。
预警信息组要及时收集整理突发事件动态信息和处置情况,报送市政府有关领导,并视情况经市政府批准后分别报送省相关主管部门。
司法救济组要迅速展开小额贷款公司逾期贷款清欠司法裁决、强制执行工作,组织处理涉嫌非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款案件。
(四)小额贷款公司风险性突发事件处置结束后,做好善后工作,认真分析事件的原因,总结经验教训,报告处置工作经过。
四、工作要求
(一)市处置小额贷款公司风险性突发事件领导小组各成员单位要高度重视突发事件处置工作,按照"顾全大局,团结一致,果断迅速,密切协作"的工作要求,增强大局意识,忧患意识和责任意识,努力做好小额贷款公司风险性突发事件处置工作。
(二)各工作小组要明确职责和分工,严明纪律,建立岗位责任制,确保及时有效地开展工作。所有参与应急处置的人员必须保证在岗,保持通讯联络畅通,随叫随到。
(三)紧急情况下,领导小组有权临时调配人员,分配工作,被指定人员不得回避、推诿。
(四)处置行动应上下联动,密切配合,做到"预警机制敏锐,信息反馈快捷,部门协作紧密,处置措施高效",力求把事态控制在最小范围,把损失降到最低限度。
(五)突发事件处置工作的对外宣传、表态,由预警信息组报领导小组审批后统一口径,统一安排,统一发布,不得擅自传播影响稳定团结的信息。
(六)全体参与处置突发性事件的人员必须严守纪律,服从命令听指挥。对突发事件不作为、乱作为或隐瞒不报,致使事态蔓延、恶化,对处置结果造成不利影响的,要严肃追究有关人员的责任。
（七）各试点县、区及有关监管部门要依据有关规定制定小额贷款公司风险性突发事件应急预案。
